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中小企业集合zj案例

私募债、私募债权、中小企业私募债、私募zj、中小企业集合融资,区别是?

我知道私募债是企业之间的一种借贷 通过相应的平台

中小企业集群融资和中小企业融资的不同

所谓集群融资是指若干中小企业通过股权或协议建立集团或联盟,通过合力减少信息不对称,降低融资成本,相互帮助获取资金的一种融资方式。
集群融资的方式主要包括中小企业集合zj、集群担保融资、团体贷款和通过股权联结建立内部资本市场。
1.中小企业集合zj
国内单个的中小企业要发行zj面临着担保机制、风险控制、发债规模与成本等方面的先天不足。中小企业集合zj是通过牵头人组织,以多个中小企业所构成的集合为发债主体,发行企业各自确定发行额度分别负债,采用统一的zj名称,统收统付,以发行额度向投资人发行的约定还本付息的一种企业zj形式。
2.集群担保融资
集群担保融资是通过同一地方同一产业内的多家企业合作建立担保公司互助担保融资的一种融资方式。其典型案例是苏州地区太仓市的集群担保融资。
3.团体贷款
中小企业团体贷款是由数家单独贷款有难度的中小企业联合起来,组成联保人,通过缴纳一定的风险保证金,银行分别向这些加入联保的企业授信,根据授信余额与参加联保企业缴纳的风险保证金比例不同,各成员企业共同承担连带责任。团体贷款与传统的双边(借款者和银行)信贷合约不同,团体借款者一般无抵押品,但相互之间有联合债务,即如果团体中任何成员违约,则其他成员必须为其偿还贷款的一部分。只要团体中有成员的贷款没有全部偿还,那么所有成员都将失去再次从银行取得贷款的机会,直到贷款被偿还为止,失信的成本很高。这种企业之间以资产信用互相担保的贷款模式把自律自治、第三方信用服务和银行的信用业务有机地结合起来,实现了成员企业自愿结合、风险共担、利益共享、优势互补、联动发展,较好地降低了银行与企业之间信息不对称的风险,使得团体贷款在互相筛选、横向监督和执行合约等方面优于传统贷款模式。
中小企业融资:指的是某个企业的融资。

中小企业集合债的概念

中小企业集合债,就是由一个机构作为牵头人,几家企业一起申请发行zj,是企业债的一种.
中小企业zj融资难题长期悬而未决,已成为我国多层次融资体系中最薄弱的环节。此次国家发改委批准北京中关村3家企业和深圳20家中小企业以发行zj的形式募集资金,深圳此次是首开先河由中小企业集合发债。
所谓集合发债,就是俗称的“捆绑发债”。此前,开创国内捆绑式发行企业zj先河的是2003年中国高新技术产业开发区zj,当时国内不同高新区的12家企业采用“统一冠名、分别负债、分别担保、捆绑发行”的方式发债。
其实在中小企业面临的困境中,融资难是最大的瓶颈。近期,除了国家加大了对中小企业的金融和财税扶持力度以外,各行业协会也在采取措施,弥补中小企业的资金缺口。记者:我手中拿的是中国中小企业协会提供的一份调查数据表。目前我国430万户中小企业,虽然创造了60%的GDP,但可以从银行拿到的贷款额度不足商业贷款总数的1/4,今年一季度,这一比例又下滑了近10个百分点。加上生产成本增加,中小企业的资金缺口达30%以上。

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中国有没有发行苏库克zj的实例

:zj的分类:一、按发行主体划分:1.政府zj政府zj是政府为筹集资金而发行的zj。主要包括国债、地方政府zj等,其中最主要的是国债。

债务重组经典案例有哪些?

债务重组六大经典案例
【典型案例一】温州某家纺集团——巧妙化解民间借贷危机
企业背景:
温州某家纺集团有30年发展历史,曾荣获过“中国驰名商标”、“国家免检产品”等荣誉,年营业额最高达12亿元。因盲目扩张,导致入不敷出;被银行抽贷,为救企业盲目计划上市,筹集私募基金3.2亿涉及1800多人,民间借贷1.8亿涉及200多人,总负债达18.5亿元。企业资金链断裂,经营与市场都陷入了混乱的状态,无法正常经营及支付员工工资。
解救方案:
上海中和正道为该集团制定了股权、债权、产权三大重组战略,以先解决民间债务后解决银行债务为策略,在盘活资产的基础上,化解法律风险,优化产业配置,剥离债务,引进战略投资者,为企业打上一剂输血强心针。
具体措施:
1.我们协助该集团与政府部门达成协议,将企业原有的108亩土地从工业用地转为商业用地。
2.邀请政府、媒体、员工代表、民间债权人共同召开重组会议,让各方缓冲争取时间换空间。
3.成立房地产开发公司,找代建公司代建商住房,并与民间债权人协商以债转股的方式化解民间债务,以买断债权等方式降低银行债务杠杆。
4. 砍掉重资产,撤出部分亏损专卖店,协助企业进行经营模式转变——变产业链导向转向品牌、技术、渠道为核心的成功转型。
解救成果:
消除和化解了80%以上的民间债务,逐步恢复正常经营、产品热销,促使该集团实现了战略重生。
【典型案例二】浙江某皮革公司——成功剥离银行债务
企业背景:
浙江某皮革公司是国内专业生产束状超细纤维合成革系列产品的现代化技术密集型企业,其下五大产品深受国内外客商青睐。因盲目扩张,银行贷款2.9亿元,大部分应收款成为呆账、死账,导致资金链断裂,无法正常支付银行本金、利息,拖欠员工工资、拖欠供应商应付款。
解救方案:
专家团队采用“债务重组”+“战略转型”的方式,为其量身制定债务重组方案,融资方案,股权重组方案等,。
具体措施:
1.通过政府协调获得银行支持;通过低价回购债权,降低债务杠杆,化解银行债务;
2.加大对应收账款的催收力度,回笼了大量资金,解决了部分资金枯竭的难题;3.优化核心资产结构,重新进行产品市场定位,力助企业恢复正常经营。
解救成果:
帮助该公司剥离2亿元银行债务,自重组至今,生产经营重回正轨,扭亏为盈,年营业额逐年增长:2014年达7000万元,2015年近1亿元,2016年预计突破2亿元;

【典型案例三】浙江某阀门集团——有效切断担保链
企业背景:
该集团是中石油一级供应网络成员、中石化优秀供应商、国电力电站配件供应网络成员、商务部“AAA诚信企业”。但因重资产、高负债,集团经营利润勉强覆盖银行利息,受担保企业危机波及,无法代偿巨额利息而被银行起诉,深陷担保链危机。
解救方案:
专家团队根据该企业的情况为其量身制订了一套切实可行的债务重组方案,担保链应对方案,诉讼应对方案等方案,并协助企业进行方案落地。
具体措施:
1. 设置防火墙,及时切断担保链,保护企业优质资产;
2. 采取巧妙的方式与策略应对银行诉讼,成功阻止银行查封冻结企业资产。
解救成果:
激活了企业优质资产、促进其快速恢复生产,企业经营资金日益充盈。

【典型案例四】江苏某工业技术有限公司——成功化解股东法律风险
企业背景:
该公司创建于2000年,员工近千人。集团固定资产价值3亿元,年产值达20亿元。但因集团公私不分,财务混乱,法律风险巨大;又因盲目扩张,导致资金链断裂;集团内所有子公司、控股公司均陷入担保链旋涡。该公司向银行贷款的6.8亿元即将到期,民间借贷约1.2亿元,大部分资产已做抵押,已无法支付银行、民间高额的本金与利息,部分资产被查封、冻结,且大多会计凭证不合规、往来款手续不清,财务报表不合法,股东面临着严重的法律风险。
解救方案:
专家团队根据该集团的关键问题为其制定法律风险化解方案、债务应对方案、资产重组方案、公司运营方案等,对企业的核心资产如土地、厂房等设立防火墙。
具体措施:
制定公司运营方案,调整股权结构;
通过财务、战略、法律、资源等手段,弥补企业财税漏洞,辅助建立合规合法的财务制度。
解救成果:企业经营恢复正常,成功保护了股东、法人个人名下房产、车辆、有价证券等,并全面化解了股东、法人的重大法律风险,解除了各控股公司及所有子公司的担保链。

【典型案例五】江西某新能源有限公司——成功应对投资过大
企业背景:
该企业成立于2003年,从事太阳能光伏技术研发和生产的大型高新技术企业,是浙江大学硅材料国家重点实验室重要研发基地之一。因投资过大、盲目生产,导致资金链断裂、产能过剩;且银行贷款全部到期,企业帐务违规处理,面临严重的法律风险。
解救策略:
上海中和正道为其制定资产优化方案、诉讼应对方案、法律风险化解方案,通过方案的落地实施全面应对危机。
具体措施:
1、出面协调政府部门给予政策支持;
2、针对公司闲置的厂房,进行对外出租;
3、保证其主营业务的正常经营,关停其他产业的营运,通过组合方式解决经营中的资金缺口,运用多种手段为企业开源节流。
解救成果:
企业从多元化走向单一化,并走向产业转型道路;企业法律风险已全部化解,并争取到政府、银行的支持,成功化解70%的银行债务。

【典型案例六】产业资源整合
企业背景;
某省某玻璃制造有限公司(为保护企业,在此隐去企业具体名称)是我司众多整合案例中较为典型的一个。该玻璃公司是该省最大的浮法玻璃制造商,已建成550吨/日优质浮法玻璃生产线,年产可达4亿元,实现了利税数千万。但在2014年,该玻璃公司因扩张过快,盲目投资,出现资金链断裂,又被银行抽贷、压贷,导致债务高居不下,最终爆发了严重的债务危机。
解救策略:
因此,我司重组战略专家、资源整合专家经过多次研讨,为其量身制定了一套“自救重组+整合重生”的战略体系:
首先,我们为该公司化解股东的法律风险,保证企业的核心管理团队不散;又为企业剥离高额债务,帮助企业止血,避免造成更大的损失;
其次,我们引进了国内最大的国有玻璃公司华尔润,寻求其专业的经营技术团队进驻玻璃公司,帮助恢复正常的生产与经营;
第三,玻璃公司需要检修设备,但流动资金严重不足。我们引进政府专项款3900万垫付维修费用,该玻璃公司分三年,以半年一付的形式,逐步偿还政府资金,减轻使用资金压力;
第四,玻璃的生产原料基本齐全,唯独当地纯碱价格偏高,因此我司牵线盐湖钾肥(上市公司,专生产纯碱)与玻璃公司对接,协调从青海运送纯碱,最大可能地降低生产成本。
第五,我们引进中建材1.55亿用于投资固定设备,启动两条生产线生产运行计划,最大化提高玻璃生产效益。
最后,我司也将向玻璃公司收取的咨询服务费用转为股权,以支持该玻璃公司的未来发展。
解救成果:
通过制定产业整合战略,以横向与纵向相结合的整合方式,帮助玻璃公司降低生产成本,扩大企业生产规模,强化企业核心竞争力,形成规模经济效应,最终获得新的市场势力、市场范围、与市场控制力。目前,玻璃公司已恢复正常生产,企业家经营信心增强,后续,我们将推动该玻璃公司直接上市。